Должник лишается имущества? Представим себе следующую ситуацию. Суд рассматривает дело по иску кредитора к должнику о взыскании денежных средств. Решение ещё не вынесено. Однако должник, предчувствуя неблагоприятный для себя исход, пользуется отсутствием мер по обеспечению иска и начинает отчуждать имущество.
Заявлять об обеспечении иска уже поздно. Бездействовать тоже не вариант, поскольку существует риск, что при исполнении судебного решения вы столкнетесь с пустыми банковскими счетами и отсутствием какого-либо другого имущества.
Если вы столкнулись с подобной ситуацией, скорее всего, ваш должник заключил так называемую «мошенническую сделку» с целью уклониться от выполнения долговых обязательств.
У этой проблемы есть решение. Мошенническая сделка может быть признана судом недействительной, о чем свидетельствует обширная судебная практика. Также будет полезно ознакомиться с материалом о том, как взыскать задолженность при отсутствии имущества у ООО.
Что такое мошенническая сделка
В самом названии мошеннической сделки прослеживается английское слово «Fraud» (переводится как «мошенничество»/«обман»). По своей сути, мошенническая сделка — это сделка, которая заключается должником и направлена на сокрытие активов, на которые может быть обращено взыскание.
Он может быть оформлен как в форме договора дарения, купли-продажи, так и в форме иного договора.
Хотя такая сделка может внешне выглядеть вполне обычной, важны контекст и обстоятельства (условия) её заключения. Именно они позволяют отличить мошенническую сделку от законной и признать её недействительной.
Гражданский кодекс Украины определяет справедливость, добросовестность и разумность в качестве общих принципов гражданского законодательства. При осуществлении своих прав лицо обязано воздерживаться от действий, которые могли бы нарушить права других лиц.
Именно на вышеуказанных принципах основана недействительность мошеннических сделок, поскольку они противоречат основным принципам гражданского права.
Для признания сделки недействительной в судебном порядке необходимо доказать, что договор, заключённый должником, не преследовал законной цели, а был заключён с целью уклонения от исполнения денежных обязательств перед кредитором.
Какие обстоятельства указывают на мошенническую сделку
— Момент заключения сделки. О том, что сделка является мошеннической, может свидетельствовать момент её заключения. Например, такая сделка может быть заключена после возбуждения производства по делу о взыскании средств, отказа в обеспечении иска и т. п. В широком смысле о недобросовестности намерений должника может свидетельствовать заключение сделки в любой момент после возникновения задолженности. Так, если наступил срок погашения задолженности и должнику об этом точно известно, отчуждение имущества при отсутствии действий, направленных на погашение долга, может рассматриваться как мошенническая сделка;
— Контрагент, с которым заключена сделка. Заключение сделки со связанным лицом (отчуждение имущества в пользу родственника, участника общества, собственного юридического лица и т. п.);
— Вознаграждение и/или цена сделки. На фиктивный характер сделки может указывать её цена. Безвозмездное отчуждение или возмездное отчуждение по ценам, существенно отличающимся от рыночных, являются достаточно весомыми признаками. Следует учитывать, что совершение сделки в большинстве случаев создаёт объекты налогообложения. Следовательно, налагать на себя лишние налоговые обязательства будет не очень выгодно сторонам мошеннической сделки. Поэтому стоит обратить внимание на цену сделки как в контексте ее рентабельности, так и в контексте налогообложения для обеих сторон сделки;
— После отчуждения имущества у должника отсутствует другое имущество, на которое может быть обращено взыскание. При всем вышеперечисленном следует обратить внимание на то, достигает ли сделка своей главной цели для должника — лишения активов, которыми можно отвечать по обязательствам. Поэтому данное условие является одним из важнейших, поскольку без его соблюдения мошеннический характер сделки теряет смысл. Хотя здесь следует иметь в виду, что должник может достигать своей цели не одной сделкой, поэтому стоит смотреть на конечный результат.
Именно вышеперечисленные признаки могут свидетельствовать о мошенническом характере сделки и стать основанием для признания её недействительной. Чем больше таких признаков имеет сделка, тем выше шансы на получение положительного решения.
Поэтому их выявление и подтверждение доказательствами способно обеспечить достаточно эффективную защиту интересов кредитора.
Безусловно, дополнительное судебное разбирательство с целью обжалования договора отчуждения приводит к определенным задержкам в достижении конечной цели — взыскании средств. Однако при определенных условиях это будет гораздо целесообразнее, чем производство по делу о банкротстве или вообще списание безнадежной задолженности.
Подчёркиваем, что выявление мошеннической сделки, совершённой должником, до начала исполнительного производства значительно облегчает работу по устранению её последствий.
Поэтому с самого начала процедуры взыскания задолженности рекомендуем регулярно и тщательно отслеживать имущественное положение должника, используя доступные для этого средства.
Неправильно полагать, что взыскание задолженности сводится лишь к формальным действиям по отправке претензии, подаче иска и направлению судебного приказа исполнителю.
Эффективная работа по взысканию задолженности — это, прежде всего, постоянный проактивный контроль процесса с использованием всех доступных правовых средств и правильная реакция на выявленные обстоятельства.
Изложенные рекомендации актуальны как в рамках хозяйственных споров о взыскании задолженности, так и для физических лиц в гражданских спорах.
